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Comment trouver la meilleure solution ?

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L’équipe du cabinet IFAZ Conseil (Sarl IFAZ) intervient pour accompagner en toute objectivité ses clients dans la définition, l’optimisation, la mise en œuvre et le suivi d’une stratégie patrimoniale.

Nous vous présentons ici 4 domaines de compétence, parmi d’autres :

   les stratégies patrimoniales dédiées,

   la préparation de la retraite,

   les placements financiers,

   les réductions/déductions fiscales.

 

Tout d’abord, un constat général en France !

Depuis toujours en France, tout individu reçoit ou se rapproche d’une offre commerciale d’un produit (placement financier, assurance vie, immobilier, défiscalisation, etc …..) proposé par un vendeur.

Bien souvent, nos proches, notre entourage, les médias, les arguments commerciaux ont focalisé notre attention d’investisseur sur une solution restreinte, voir unique, pour nous convaincre avec les avantages du moment.

Fréquemment, par manque d’information ou de connaissance, l’investisseur se laisse convaincre par une offre mono fournisseur, mono produit et/où de surcroit par dépit (car il n’y a aucune autre solution comparable).

Alors que par ailleurs, il existe d’autres solutions plus adaptées, plus stratégiques pour développer votre patrimoine.

Avertissement : Investir est risqué, avant tout engagement vous devez impérativement réfléchir.

 

  • 1 )  Stratégie patrimoniale dédiée
  • Un conseiller vous accompagne

    Oui, mais comment ?
    Je prends rendez-vous avec mon conseiller IFAZ Conseil
    - Je réponds à un audit confidentiel de mon conseiller.
    - Je définis ma vision, mes envies, mes besoins, mes objectifs.

    Mon conseiller analyse mes possibilités, mes contraintes et me propose les solutions qui me sont dédiées.
    Avec l’aide pédagogique de mon conseiller,
    Je comprends, j’analyse, je visualise les utilités économiques qui me sont nécessaires.
    J’ai bien compris ma stratégie, je peux valider ma solution patrimoniale sur mesure.
    Suite à ma validation, mon conseiller assure la mise en œuvre de ma solution dédiée.
    Mon conseiller assure mon suivi patrimonial sur la durée.

    Avertissement : Investir est risqué, avant tout engagement vous devez impérativement réfléchir.

    Vous recherchez des conseils, des solutions

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  • 2 )  La retraite

  • La préparation de la retraite : sujet de plus en plus d’actualité pour les français.
     
    L’objectif consiste, durant la phase d’activité professionnelle, à mettre en œuvre des moyens permettant à terme de générer des revenus complémentaires, en vue de conserver un bon niveau de vie, voir de transmettre un capital, un patrimoine.
     
    Pour préparer votre retraite les solutions sont nombreuses : assurance-vie, contrat de capitalisation, compte titres, PEA, immobilier, BIC, Démembrement, "…"

    Pour votre retraite vous avez déjà constaté que le produit miracle n’existe pas, à contrario, parmi la multitude d’enveloppes et de supports existants, nous organisons ensemble votre meilleure stratégie retraite, sur mesure.

    La mise en place de plusieurs revenus complémentaires est stratégiquement nécessaire.

    Vous désirez préparer votre retraite. 

    Avertissement : Investir est risqué, avant tout engagement vous devez impérativement réfléchir.

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  • 3 )  Placements financiers

  • L’objectif d’un placement financier est d’obtenir, sur le moyen ou long terme, la meilleure valorisation possible de son investissement, tout en cherchant à réduire au maximum les risques.

    Pour vous accompagner et vous délivrer un conseil en placement financier adapté il nous est nécessaire de bien connaître au préalable votre patrimoine global, votre profil d’investisseur et d’identifier clairement vos objectifs.

    Investir sur les marchés financiers permet effectivement d’espérer obtenir un rendement plus performant que les rendements offerts par les produits réglementés (Livret A, LDD, PEL, CEL, ...)ou produits à taux de rendement annuel garanti (investissement sur un actif général en euro d’une compagnie d’assurance, par exemple).
     
    Nous vous proposons une architecture ouverte, avec une sélection de partenaires spécialisés dans leurs domaines de compétences :

    En assurance-vie, nous sélectionnons, auprès de plusieurs compagnies d’assurances de référence, les contrats d’assurance-vie adaptés aux profils de nos clients, intégrant performance, modularité, souplesse et solidité au regard de la marge de solvabilité communiqué par la compagnie d'assurance.

    En gestion de portefeuille, nous avons sélectionné, auprès de sociétés de gestion spécialisées, une offre profilée de gestion sous mandats en OPCVM, concernant les enveloppes (PEA, Compte Titre).
     
    Vous désirez mettre en place une stratégie d’investissement.
    Redéfinir vos objectifs de performances de vos placements financiers.
    Redéfinir vos objectifs de performances de votre contrat d'assurance vie.                                                                                                Evaluer les risques aux regard de vos objectifs de performances.

    Avertissement : Investir est risqué, avant tout engagement vous devez impérativement réfléchir.

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  • 4 )  Réduction / Déduction fiscale

  • L’optimisation fiscale consiste à utiliser les différents avantages fiscaux proposés par l’Etat dans le cadre d’investissements financiers ou immobiliers.

    La recherche d’un avantage fiscal doit ainsi être abordée dans le cadre d’un objectif patrimonial global qu’il faut clairement identifier.

    Notre terrain d’action dans ce domaine est très large, car notre analyse et notre conseil portent sur dix huit avantages fiscaux (représentatifs) proposés par l’Etat.

    Selon les avantages fiscaux proposés par l’Etat, les objectifs peuvent être différents :
    -  Utiliser la réduction où la déduction d’impôt comme effet de levier pour avoir, un patrimoine global plus important, à terme.
    -  Utiliser la réduction d’impôt pour son efficacité de réduction, sans avoir un patrimoine à terme.
    Avant tout investissement concernant les avantages fiscaux, IFAZ Conseil vous propose une approche de validation de l’intérêt économique du projet.

    Vous souhaitez réduire / déduire vos impôts.
    Réaliser un placement tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. 

    Avertissement : Investir est risqué, avant tout engagement vous devez impérativement réfléchir.

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